中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》的通知

銀發(fā)（2009 ）363號

中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行，各金融資產(chǎn)管理公司：
　　為統(tǒng)一金融機構(gòu)編碼的方式與方法，加強信息系統(tǒng)之間的互聯(lián)、互通，提高信息共享的效率，規(guī)范中國人民銀行及金融機構(gòu)在新建、開發(fā)、升級、改造信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫中使用的金融機構(gòu)編碼，確保金融機構(gòu)編碼信息的真實、準(zhǔn)確和完整，中國人民銀行編制了《金融機構(gòu)編碼規(guī)范》，現(xiàn)印發(fā)你們。
　　請中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)的有關(guān)金融機構(gòu)。
　　附件：金融機構(gòu)編碼規(guī)范

                                                                                                                                     中國人民銀行

                                                                                                                           二00九年十一月三十日
　　附件

　　金融機構(gòu)編碼規(guī)范

　　1．范圍
　　本規(guī)范規(guī)定了金融機構(gòu)的編碼對象、編碼結(jié)構(gòu)和表示形式，使每個編碼對象獲得一個唯一的代碼，以適應(yīng)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)交換的需求。
　　本規(guī)范適用于金融機構(gòu)新建信息系統(tǒng)的開發(fā)、數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)，也可用于指導(dǎo)已有信息系統(tǒng)的升級改造。
　　2．規(guī)范性引用文件
　　下列文件中的條款通過本規(guī)范的引用而成為本規(guī)范的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單(不包括勘誤的內(nèi)容)或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵根據(jù)本規(guī)范達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。
　　GB／T2260-2007　中華人民共和國行政區(qū)劃代碼
　　GB／T2659-2000　世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO 3166-1：1997)

　　3．術(shù)語和定義
　　下列術(shù)語和定義適用于本規(guī)范。
　　3．1貨幣當(dāng)局
　　代表國家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運行規(guī)則，管理國家儲備，從事貨幣發(fā)行與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提供信貸，以及承擔(dān)其他相關(guān)職能的金融機構(gòu)或政府部門。
　　3．2監(jiān)管當(dāng)局
　　對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動實施全面的、經(jīng)常性的檢查和督促，實行領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制，行使實施監(jiān)督管理職能的政府機構(gòu)或準(zhǔn)政府機構(gòu)。
　　3．3銀行
　　依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
　　3．4城市信用合作社
　　依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個體工商戶和中小企業(yè)法人出資設(shè)立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨立企業(yè)法人資格的合作金融組織。
　　3．5農(nóng)村信用合作社
　　經(jīng)相關(guān)國家部門批準(zhǔn)設(shè)立，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)。
　　3．6農(nóng)村合作銀行
　　由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。
　　3．7農(nóng)村商業(yè)銀行
　　由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構(gòu)。
　　3．8村鎮(zhèn)銀行
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．9農(nóng)村資金互助社
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性金融機構(gòu)。
　　3．10財務(wù)公司
　　以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高企業(yè)集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．11信托公司
　　依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．12金融資產(chǎn)管理公司
　　經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的，收購、管理和處置金融機構(gòu)、公司及其他企業(yè)(集團)不良資產(chǎn)，兼營金融租賃、投資銀行等業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．13金融租賃公司
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的金融機構(gòu)。
　　3．14汽車金融公司
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．15貸款公司
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．16貨幣經(jīng)紀(jì)公司
　　經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的金融機構(gòu)。
　　3．17證券公司
　　依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人地位的金融機構(gòu)。
　　3．18證券投資基金管理公司
　　經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
　　3．19期貨公司
　　依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．20投資咨詢公司
　　經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．21財產(chǎn)保險公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊，從事經(jīng)營財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險、短期健康保險和意外傷害保險等財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司。
　　3．22人身保險公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊，從事意外傷害保險、健康保險、人壽保險等人身保險業(yè)務(wù)的保險公司。
　　3．23再保險公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的，專門從事再保險業(yè)務(wù)、不直接向投保人簽發(fā)保單的保險公司。
　　3．24保險資產(chǎn)管理公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會會同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊、受托管理保險資金的金融機構(gòu)。
　　3．25保險經(jīng)紀(jì)公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的金融機構(gòu)。
　　3．26保險代理公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取代理傭金，并在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。
　　3．27保險公估公司
　　經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，接受保險當(dāng)事人委托，專門從事保險標(biāo)的的評估勘驗、鑒定、估損、理算等業(yè)務(wù)的單位。
　　3．28企業(yè)年金
　　指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險制度。
　　3．29交易所
　　經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，提供證券、商品、期貨等集中競價交易場所，不以營利為目的的法人。
　　3．30登記結(jié)算類機構(gòu)
　　經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，為金融交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。
　　3．31金融控股公司
　　依據(jù)《中華人民共和國公司法》設(shè)立，擁有或控制一個或多個金融性公司，并且這些金融性公司凈資產(chǎn)占全部控股公司合并凈資產(chǎn)的50％以上，所屬的受監(jiān)管實體應(yīng)是至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務(wù)獨立企業(yè)法人。
　　3．32小額貸款公司
　　由自然人、企業(yè)法人或其他社會組織依法設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　 4　編碼對象
　　本規(guī)范的編碼對象是中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機構(gòu)；境內(nèi)銀行、證券、保險類金融機構(gòu)的法人機構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機構(gòu)；交易結(jié)算類金融機構(gòu)及其境內(nèi)分支機構(gòu)；境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司；國外金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機構(gòu)，中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機構(gòu)?！熬硟?nèi)”指中華人民共和國(不含港、澳、臺地區(qū))境內(nèi)的地區(qū)。

　 　5編碼的結(jié)構(gòu)和表示形式
　　5．1結(jié)構(gòu)
　　金融機構(gòu)編碼是特征組合碼，長度為十四位，分別為大寫拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字。編碼分為六段，從左至右分別為：一位金融機構(gòu)一級分類碼；一位金融機構(gòu)二級分類碼；四位金融機構(gòu)三級分類碼；兩位地區(qū)代碼；五位順序碼；一位校驗碼。
　　5．1．1金融機構(gòu)一級分類碼
　　長度為一位，采用大寫拉丁字母或阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的一級分類。
　　A-貨幣當(dāng)局
　　B-監(jiān)管當(dāng)局
　　C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)
　　D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)
　　E-證券業(yè)金融機構(gòu)
　　F-保險業(yè)金融機構(gòu)
　　G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)
　　H-金融控股公司
　　Z-其他
　　J～Y(I、O除外)，1～9(0除外)-預(yù)留
　　5．1．2金融機構(gòu)二級分類碼
　　長度為一位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼在同一一級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的二級分類。
　　A-貨幣當(dāng)局
　　　　1-中國人民銀行
　　　　2-國家外匯管理局
　　B-監(jiān)管當(dāng)局
　　　　1-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
　　　　2-中國證券監(jiān)督管理委員會
　　　　3-中國保險監(jiān)督管理委員會
　　C-銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)
　　　　1-銀行
　　　　2-城市信用合作社(含聯(lián)社)
　　　　3-農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)
　　　　4-農(nóng)村資金互助社
　　　　5-財務(wù)公司
　　D-銀行業(yè)非存款類金融機構(gòu)
　　　　1-信托公司
　　　　2-金融資產(chǎn)管理公司
　　　　3-金融租賃公司
　　　　4-汽車金融公司
　　　　5-貸款公司
　　　　6-貨幣經(jīng)紀(jì)公司
　　E-證券業(yè)金融機構(gòu)
　　　　1-證券公司
　　　　2-證券投資基金管理公司
　　　　3-期貨公司
　　　　4-投資咨詢公司
　　F-保險業(yè)金融機構(gòu)
　　　　1-財產(chǎn)保險公司
　　　　2-人身保險公司
　　　　3-再保險公司
　　　　4-保險資產(chǎn)管理公司
　　　　5-保險經(jīng)紀(jì)公司
　　　　6-保險代理公司
　　　　7-保險公估公司
　　　　8-企業(yè)年金
　　G-交易及結(jié)算類金融機構(gòu)
　　　　1-交易所
　　　　2-登記結(jié)算類機構(gòu)
　　H-金融控股公司
　　　　1-中央金融控股公司
　　　　2-其他金融控股公司
　　Z-其他
　　　　1-小額貸款公司　　5．1．3金融機構(gòu)三級分碼
　　長度為四位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字0001～9999在同一二級分類內(nèi)按順序編碼，表示金融機構(gòu)的三級分類，三級分類指境內(nèi)單家法人金融機構(gòu)或境外金融機構(gòu)直接在境內(nèi)設(shè)立的不具備法人資格的機構(gòu)。
　　5．1．4地區(qū)代碼
　　長度為兩位，采用拉丁字母和阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)所在地區(qū)的代碼。
　　按金融機構(gòu)所在地不同，分別按照如下兩種方式賦碼：
　　--當(dāng)為境內(nèi)金融機構(gòu)時，采用《GB／T2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》，取其數(shù)字碼前兩位為金融機構(gòu)所屬省、自治區(qū)、直轄市代碼。
　　--當(dāng)為境外金融機構(gòu)時，采用《GB／T 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv ISO3166-1：1997)》，取其兩字符拉丁字母代碼為金融機構(gòu)屬地國家或地區(qū)的代碼。(臺灣、香港和澳門歸于此類)
　　5．1．5順序碼
　　長度為五位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，表示金融機構(gòu)的順序號。同一金融機構(gòu)(三級)分類、同一地區(qū)代碼下，多個不同營業(yè)機構(gòu)的順序編號從00001-99999順序連續(xù)編碼。
　　5．1．6校驗碼
　　長度為一位，采用阿拉伯?dāng)?shù)字編碼，使用The Luhn Mod-10 Method算法生成。
　　5．2編碼的表示形式