非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法

（1998年7月13日中華人民共和國國務院令第247號發(fā)布　根據(jù)2011年1月8日《國務院關于廢止和修改部分行政法規(guī)的決定》修訂）

第一章　總　　則

第一條　為了取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，維護金融秩序，保護社會公眾利益，制定本辦法?！　?/p>

第二條　任何非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，必須予以取締?！　?/p>

第三條　本辦法所稱非法金融機構，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣等金融業(yè)務活動的機構?！　》欠ń鹑跈C構的籌備組織，視為非法金融機構?！　?/p>

第四條　本辦法所稱非法金融業(yè)務活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：　?。ㄒ唬┓欠ㄎ展姶婵罨蛘咦兿辔展姶婵睿弧　。ǘ┪唇?jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；　?。ㄈ┓欠òl(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行認定的其他非法金融業(yè)務活動?！　∏翱钏Q非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。　　

第五條　未經(jīng)中國人民銀行依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業(yè)務活動?！　Ψ欠ń鹑跈C構和非法金融業(yè)務活動，工商行政管理機關不予辦理登記?！　Ψ欠ń鹑跈C構和非法金融業(yè)務活動，金融機構不予開立賬戶、辦理結算和提供貸款?！　?/p>

第六條　非法金融機構和非法金融業(yè)務活動由中國人民銀行予以取締。　　非法金融機構設立地或者非法金融業(yè)務活動發(fā)生地的地方人民政府，負責組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關的工作?！　?/p>

第七條　中國人民銀行依法取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，任何單位和個人不得干涉，不得拒絕、阻撓。　　

第八條　中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的職責中，應當依法保守秘密。

第二章　取 締 程 序

第九條　對非法金融機構、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應當立即調(diào)查、核實；經(jīng)初步認定后，應當及時提請公安機關依法立案偵查?！　?/p>

第十條　在調(diào)查、偵查非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的過程中，中國人民銀行和公安機關應當互相配合?！　?/p>

第十一條　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由公安機關依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產(chǎn)?！　?/p>

第十二條　對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，經(jīng)中國人民銀行調(diào)查認定后，作出取締決定，宣布該金融機構和金融業(yè)務活動為非法，責令停止一切業(yè)務活動，并予公告。　　

第十三條　中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機構為非法金融機構或者非法金融業(yè)務活動開立賬戶、辦理結算和提供貸款的，應當責令該金融機構立即停止有關業(yè)務活動?！　≡O立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動騙取工商行政管理機關登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機關應當立即注銷登記或者變更登記。　　

第十四條　中國人民銀行對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動進行調(diào)查時，被調(diào)查的單位和個人必須接受中國人民銀行依法進行的調(diào)查，如實反映情況，提供有關資料，不得拒絕、隱瞞?！　?/p>

第十五條　中國人民銀行調(diào)查非法金融機構和非法金融業(yè)務活動時，對與案件有關的情況和資料，可以采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。　　在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國人民銀行可以依法先行登記保存，當事人或者有關人員不得銷毀或者轉移證據(jù)。

第三章　債權債務的清理清退

第十六條　因非法金融業(yè)務活動形成的債權債務，由從事非法金融業(yè)務活動的機構負責清理清退?！　?/p>

第十七條　非法金融機構一經(jīng)中國人民銀行宣布取締，有批準部門、主管單位或者組建單位的，由批準部門、主管單位或者組建單位負責組織清理清退債權債務；沒有批準部門、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負責組織清理清退債權債務。　　

第十八條　因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔?！　?/p>

第十九條　非法金融業(yè)務活動所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法金融業(yè)務活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位?！　?/p>

第二十條　債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫?！　?/p>

第二十一條　因清理清退發(fā)生糾紛的，由當事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。

第四章　罰　　則

第二十二條　設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款?！　?/p>

第二十三條　擅自批準設立非法金融機構或者擅自批準從事非法金融業(yè)務活動的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任?！　?/p>

第二十四條　金融機構違反規(guī)定，為非法金融機構或者非法金融業(yè)務活動開立賬戶、辦理結算或者提供貸款的，由中國人民銀行責令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任?！　?/p>

第二十五條　拒絕、阻礙中國人民銀行依法執(zhí)行職務，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關依法給予治安管理處罰?！　?/p>

第二十六條　中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的職責中泄露秘密的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任?！　?/p>

第二十七條　中國人民銀行、公安機關和工商行政管理機關工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分?！　≈袊嗣胥y行工作人員對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動案件，應當移交公安機關而不移交，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予行政處分。

第五章　附　　則

第二十八條　取締非法證券機構和非法證券業(yè)務活動參照本辦法執(zhí)行，由中國證券監(jiān)督管理委員會負責實施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實施辦法?！　∪【喎欠ㄉ虡I(yè)保險機構和非法商業(yè)保險業(yè)務活動參照本辦法執(zhí)行，由國務院商業(yè)保險監(jiān)督管理部門負責實施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實施辦法?！　?/p>

第二十九條　本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務活動的，應當按照國務院的規(guī)定，限期清理整頓。超過規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務活動的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任?！　?/p>

第三十條　本辦法自發(fā)布之日起施行。