1 事前防范：了解非法期貨特征

1.1 非法期貨基本特征

非法期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護(hù)，引誘投資者上當(dāng)受騙。不法分子騙取投資者錢財(cái)后，往往立即揮霍一空或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

1.2 隨著政府對(duì)非法期貨活動(dòng)打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法期貨活動(dòng)的隱蔽性也越來越強(qiáng)。識(shí)別非法期貨活動(dòng)，可以從以下四個(gè)方面來判斷：

一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是非法機(jī)構(gòu)，請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.cfachina.org）進(jìn)行查詢。

二看營銷方式。開展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求，合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，要按規(guī)定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。但是，不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇、微信、直播APP等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可以“一個(gè)月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財(cái)，投資者一定要當(dāng)心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，不可能穩(wěn)賺不賠。

三看匯款賬號(hào)。一般來說，非法期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎，如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

四看互聯(lián)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)，查看合法期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，不要登陸非法期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

1.3 投資者投資相關(guān)交易產(chǎn)品，應(yīng)該從哪些方面注意保護(hù)自己的資金安全？

投資者投資相關(guān)交易產(chǎn)品，資金安全是首先要考慮的。要保護(hù)自身的資金安全，一是選擇有權(quán)的政府機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所開展交易，不要到無任何部門批準(zhǔn)設(shè)立的“黑平臺(tái)”、“黑中介”參與交易。二是認(rèn)真查看交易場(chǎng)所的交易規(guī)則、交易方式是否符合國發(fā)[2011]38號(hào)和國辦發(fā)[2012]34號(hào)文件的規(guī)定，尤其是關(guān)注其是否采取了國家禁止的集中競(jìng)價(jià)、做市商等交易方式。三是關(guān)注資金的存管保管制度。一般來說由正規(guī)的清算機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一清算的交易場(chǎng)所，不經(jīng)過交易場(chǎng)所，資金相對(duì)安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監(jiān)管制度（需要說明的是如果僅僅是資金保存在銀行，并不足以保證資金安全），如果沒有資金的第三方存管監(jiān)管制度，直接由交易場(chǎng)所的經(jīng)紀(jì)會(huì)員或者交易場(chǎng)所保存交易資金，投資者就應(yīng)當(dāng)對(duì)資金安全保持合理的懷疑。四是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財(cái)顧問保管，避免出現(xiàn)資金被竊取的現(xiàn)象發(fā)生，確保自身的資金安全。五是關(guān)注交易賬戶的資金情況，發(fā)現(xiàn)資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機(jī)關(guān)和交易場(chǎng)所監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)案或者投訴。

1.4 一些交易場(chǎng)所宣傳自己是省政府批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)聯(lián)席會(huì)議驗(yàn)收通過，能否說明這些交易場(chǎng)所更加可靠，我可以參與嗎？

各省級(jí)人民政府按照屬地管理原則，對(duì)本地區(qū)各類交易場(chǎng)所進(jìn)行集中清理整頓，并負(fù)責(zé)對(duì)整改規(guī)范情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各?。▍^(qū)、市）的清理整頓工作，不負(fù)責(zé)對(duì)具體交易場(chǎng)所進(jìn)行清理整頓和檢查驗(yàn)收。判斷交易場(chǎng)所的交易是否可靠，從根本上取決于交易活動(dòng)、交易規(guī)則是否守法合規(guī)、監(jiān)管是否完備、風(fēng)險(xiǎn)是否可控，并非取決于審批機(jī)關(guān)。而且，經(jīng)過省級(jí)人民政府的集中清理整頓且驗(yàn)收通過，只能說明基于當(dāng)時(shí)的情況來看，該交易場(chǎng)所是依法合規(guī)的，后續(xù)仍需由省級(jí)人民政府做好日常監(jiān)管工作。實(shí)踐中，確有一些交易場(chǎng)所在通過清理整頓驗(yàn)收后“死灰復(fù)燃”，從事違規(guī)交易活動(dòng)。投資者選擇交易場(chǎng)所開展交易，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真了解交易品種、交易規(guī)則、監(jiān)管情況、風(fēng)險(xiǎn)大小，合理評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇交易場(chǎng)所參與相關(guān)交易活動(dòng)。

1.5 關(guān)于非法從事境外期貨

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立或者變相設(shè)立期貨公司經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）。境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由中國證監(jiān)會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門制定。中國證監(jiān)會(huì)目前尚未向任何機(jī)構(gòu)頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺(tái)境內(nèi)單位或個(gè)人從事境外期貨的辦法。

境外期貨代理的機(jī)構(gòu)及人員通常在國內(nèi)無實(shí)際經(jīng)營機(jī)構(gòu)，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)、國家工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責(zé)分工的通知》規(guī)定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司以外的機(jī)構(gòu)非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應(yīng)當(dāng)直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，由公安機(jī)關(guān)處理。

2 事中保護(hù)：投資者如何對(duì)非法期貨活動(dòng)進(jìn)行投訴舉報(bào)

2.1 投資者懷疑交易場(chǎng)所或其分支機(jī)構(gòu)存在開展類期貨交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格、挪用竊取交易保證金、限制客戶出入金、與客戶“對(duì)賭”等違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)?shù)侥睦锿对V舉報(bào)？

除經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，其他交易場(chǎng)所均由省級(jí)人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置。如果投資者懷疑交易場(chǎng)所或其分支機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)問題，可以向交易場(chǎng)所或其分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地省級(jí)人民政府反映問題，如果認(rèn)為其行為構(gòu)成犯罪，可攜相關(guān)證據(jù)材料向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2.2 投資者認(rèn)為交易場(chǎng)所的會(huì)員、代理商侵害自己權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)向哪些單位投訴維權(quán)？

投資者認(rèn)為交易場(chǎng)所的會(huì)員、代理商侵害自己權(quán)利的，按照屬地管理原則，可向會(huì)員、代理商注冊(cè)地省級(jí)人民政府投訴維權(quán)。

實(shí)踐中，對(duì)交易場(chǎng)所會(huì)員、代理商的相關(guān)投訴，常常和交易場(chǎng)所本身的交易機(jī)制、交易規(guī)則、交易業(yè)務(wù)等密不可分。為進(jìn)一步查明交易場(chǎng)所是否違法，更好地維護(hù)投資者的合法權(quán)利，投資者也可向交易場(chǎng)所注冊(cè)地省級(jí)人民政府投訴維權(quán)。當(dāng)然如果針對(duì)會(huì)員、代理商的投訴和交易場(chǎng)所以及交易業(yè)務(wù)沒有關(guān)聯(lián)，可以根據(jù)問題類型選擇投訴維權(quán)機(jī)關(guān)。如果投資者認(rèn)為會(huì)員、代理商的行為構(gòu)成犯罪，可攜相關(guān)證據(jù)材料向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2.3 投資者能否向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)認(rèn)定有關(guān)交易場(chǎng)所是否開展了非法期貨交易？

關(guān)于違法證券期貨交易活動(dòng)性質(zhì)認(rèn)定的問題，國務(wù)院文件有明確規(guī)定，地方交易場(chǎng)所均由省級(jí)人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風(fēng)險(xiǎn)處置。省級(jí)人民政府、有關(guān)部門、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)對(duì)交易場(chǎng)所涉嫌從事違法證券期貨交易活動(dòng)的性質(zhì)認(rèn)定存疑，可提交聯(lián)席會(huì)議認(rèn)定，由中國證監(jiān)會(huì)在征求相關(guān)單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見。為貫徹落實(shí)國務(wù)院文件的規(guī)定，明確中國證監(jiān)會(huì)內(nèi)部職責(zé)分工和工作要求，保證出具性質(zhì)認(rèn)定意見的工作質(zhì)量，支持有權(quán)機(jī)關(guān)依法查處違法證券期貨活動(dòng)，中國證監(jiān)會(huì)于2013年底向各派出機(jī)構(gòu)印發(fā)了《關(guān)于做好商品現(xiàn)貨市場(chǎng)非法期貨交易活動(dòng)認(rèn)定有關(guān)工作的通知》。中國證監(jiān)會(huì)出具性質(zhì)認(rèn)定意見，本質(zhì)上是應(yīng)有權(quán)機(jī)關(guān)的請(qǐng)求，對(duì)其查處違法證券期貨活動(dòng)提供的專業(yè)支持。中國證監(jiān)會(huì)出具的意見，僅供有關(guān)機(jī)關(guān)參考，不能代替其依法作出的認(rèn)定結(jié)論。一項(xiàng)交易活動(dòng)是否違法，須由有權(quán)機(jī)關(guān)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，依法作出判斷。如果投資者認(rèn)為某項(xiàng)交易活動(dòng)構(gòu)成非法期貨交易，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)提出，請(qǐng)其調(diào)查處理，這樣才有利于依法有效地解決問題。

3 事后維權(quán)：投資者受到非法期貨活動(dòng)侵害該如何維權(quán)

根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，非法期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者受到非法期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回?fù)p失，請(qǐng)?jiān)诘谝粫r(shí)間向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便于其查處非法期貨活動(dòng)，維護(hù)自身合法權(quán)益。

如果非法期貨活動(dòng)構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法期貨活動(dòng)僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合《民事訴訟法》規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。

非法期貨活動(dòng)是否涉嫌犯罪，由公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法認(rèn)定。公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)根據(jù)工作需要，可以提請(qǐng)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定意見，作為辦案參考。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)或其他有關(guān)行政執(zhí)法部門的要求，依法對(duì)正在立案?jìng)刹?、調(diào)查或?qū)徖淼奶囟ㄆ谪浬嫦臃缸锇讣蛐姓`法案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。

投資者在遭遇非法期貨活動(dòng)或?qū)Ω黝惖胤浇灰讏?chǎng)所交易性質(zhì)存疑時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或向地方政府有關(guān)部門舉報(bào)，并妥善保存有關(guān)證據(jù)材料，以免造成損失。