啟示4：委托他人交易或代為下單前應(yīng)當(dāng)審慎考慮

在期貨交易過程中，有部分投資者由于輕信盈利承諾、盲目信任他人、時(shí)間精力不足以及其他原因，會選擇委托他人交易或代為下單，被選擇的對象包括期貨公司工作人員、居間人以及其他人員。這里要提示投資者以下三點(diǎn)。

1.不能委托期貨公司工作人員進(jìn)行交易。按照中國期貨業(yè)協(xié)會《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，從業(yè)人員不得以個(gè)人名義接受投資者委托代理從事期貨交易，而且各期貨公司在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》中也明確約定，投資者不得要求期貨公司或其工作人員以全權(quán)委托方式進(jìn)行期貨交易。如果投資者違反合同約定，私下委托期貨公司工作人員進(jìn)行交易，一旦發(fā)生糾紛，投資者很難向期貨公司主張權(quán)利。實(shí)踐中，還有另外一種情況，有的投資者為了圖方便，自己決定交易指令內(nèi)容，委托熟悉的期貨公司工作人員代為下單。這種做法不值得鼓勵，期貨公司也都要求營銷人員等不得代為下單，因?yàn)檫@種委托在執(zhí)行過程中容易演變?yōu)槿珯?quán)委托、擅自交易，并引發(fā)投資者與期貨公司及其工作人員的糾紛，案例4就是這種情況。

2.委托居間人進(jìn)行期貨交易時(shí)應(yīng)當(dāng)慎重。居間人是受期貨公司或者投資者的委托，為其提供訂約的機(jī)會或者訂立《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的中介服務(wù)的公民或法人，期貨公司或者投資者按照約定向居間人支付報(bào)酬，居間人獨(dú)立承擔(dān)基于居間關(guān)系所產(chǎn)生的民事責(zé)任。在實(shí)踐中，有的投資者與期貨公司訂立《期貨經(jīng)紀(jì)合同》后，會基于熟悉、信任等原因，委托居間人代為從事期貨交易。在這個(gè)過程中，有的居間人為了賺取更多報(bào)酬對交易不負(fù)責(zé)任，有的居間人交易水平不高，最終都導(dǎo)致投資者出現(xiàn)虧損或損失。因此，投資者在委托居間人進(jìn)行期貨交易前，應(yīng)當(dāng)慎重考慮，并在交易過程中，及時(shí)了解交易情況。

投資者還需要注意的是，不要將居間人誤認(rèn)為期貨公司工作人員，避免出現(xiàn)案例3中鄭某某的錯(cuò)誤。確實(shí)需要委托居間人進(jìn)行期貨交易的，應(yīng)當(dāng)對其身份進(jìn)行確認(rèn)，并在交易過程中注意防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。確認(rèn)居間人身份的方式包括：向期貨公司查詢了解、向居間人本人確認(rèn)，以及通過事實(shí)綜合判斷。

3.不能全權(quán)委托期貨公司進(jìn)行期貨交易。當(dāng)前，相關(guān)規(guī)定禁止期貨公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受投資者全權(quán)委托?！吨袊谪洏I(yè)協(xié)會會員自律公約》第三條規(guī)定，期貨公司“不得在期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中從事或允許工作人員從事接受客戶全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易等超越經(jīng)營范圍的業(yè)務(wù)”。《最高人民法院關(guān)于審理期貨糾紛案件若干問題的規(guī)定》第十七條也從另外一個(gè)角度進(jìn)行了規(guī)定，該條規(guī)定：“期貨公司接受客戶全權(quán)委托進(jìn)行期貨交易的，對交易產(chǎn)生的損失，承擔(dān)主要賠償責(zé)任，賠償額不超過損失的百分之八十，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。”當(dāng)前，期貨行業(yè)已經(jīng)比較規(guī)范，類似案例5中葉某委托中昌期貨營業(yè)部進(jìn)行代客理財(cái)?shù)陌咐欢?。這種案例也比較容易辨識。不過，案例5也提示投資者不要相信期貨交易的承諾盈利。

啟示5：積極防范交易軟件和交易系統(tǒng)故障，妥善處理與期貨公司糾紛

投資者進(jìn)行網(wǎng)上交易的過程中，有時(shí)會不可避免地遇到交易軟件或交易系統(tǒng)故障。導(dǎo)致出現(xiàn)故障的原因有很多，如軟件或系統(tǒng)的固有缺陷、人為疏忽、不可抗力等。這些故障往往會導(dǎo)致投資者喪失交易機(jī)會，并可能引發(fā)其與期貨公司之間的糾紛。案例6中邱某某與普成期貨的糾紛就是這方面的例子。在有關(guān)網(wǎng)上交易故障的爭議中，投資者與期貨公司雙方對爭議事實(shí)、責(zé)任歸屬往往各執(zhí)一詞，中間又夾雜著機(jī)會損失的確定問題，最終導(dǎo)致爭議難以解決。在解決與期貨公司爭議過程中，投資者面臨最大的困難是舉證問題。由于交易軟件、交易系統(tǒng)的專業(yè)性、復(fù)雜性，發(fā)生故障后，投資者難以準(zhǔn)確判斷查找故障原因、取得相關(guān)證據(jù)、確定責(zé)任歸屬，也因此經(jīng)常面臨維權(quán)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。因此，投資者在進(jìn)行網(wǎng)上交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解、掌握保存證據(jù)方法，注意及時(shí)保存證據(jù)，避免陷入舉證不能的困境。同時(shí)，為了保障交易順利進(jìn)行，建議投資者采取更加積極主動的態(tài)度，按照期貨公司要求配置并維護(hù)交易軟件，熟悉交易軟件功能特點(diǎn)及其局限性，熟練使用備用下單通道，當(dāng)網(wǎng)上交易出現(xiàn)故障時(shí)，能夠有效地通過其他方式進(jìn)行交易，避免損失發(fā)生。

啟示6：按照合同約定查詢了解賬戶交易情況，預(yù)防糾紛發(fā)生

以上幾個(gè)案例中，投資者與期貨公司發(fā)生糾紛，或多或少地都與未能及時(shí)查詢了解賬戶交易情況有關(guān)。因此，要提醒投資者的是，應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時(shí)查詢了解自己賬戶交易情況，這是投資者的合同義務(wù)，也是投資者保護(hù)自身權(quán)益的有效措施。期貨公司會在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》中約定，將中國期貨保證金監(jiān)控中心查詢系統(tǒng)（www.cfmmc.com或者www.cfmmc.cn）作為主要通知方式，同時(shí)通過短信、網(wǎng)站公告以及其他方式進(jìn)行輔助通知。投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過這些途徑了解自己的交易、資金、權(quán)益等情況，從而合理安排交易，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。