秘國(guó)內(nèi)最大非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案
    涉案金額高達(dá)583億元、由公安部督辦的浙江世紀(jì)黃金制品有限公司法定代表人張勇等人非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨一案，8月11日在杭州市上城區(qū)人民法院開(kāi)庭審理。檢察機(jī)關(guān)指控，張勇涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、抽逃出資罪，一并受審的還有涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪的該公司系統(tǒng)工程部經(jīng)理王劍平。
    檢察機(jī)關(guān)指控，浙江世紀(jì)黃金公司在法定代表人張勇決策下，從2005年7月開(kāi)始非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨。張勇指使其公司員工王劍平設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)網(wǎng)上黃金期貨交易系統(tǒng)，并通過(guò)大力宣傳，招攬大批來(lái)自全國(guó)各地的客戶炒黃金期貨。而其炒金業(yè)務(wù)均通過(guò)公司網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行，并不與國(guó)際黃金市場(chǎng)接軌，只是大致上按照國(guó)際即時(shí)金價(jià)的浮動(dòng)報(bào)價(jià)，供客戶進(jìn)行參考。客戶通過(guò)買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出與公司進(jìn)行交易，公司在交易過(guò)程中同時(shí)充當(dāng)買(mǎi)方和賣(mài)方，并按每筆交易向客戶收取“網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)”和“倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)”。
    檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定，浙江世紀(jì)黃金公司交易的主要特征為標(biāo)準(zhǔn)化合約、定金放大、當(dāng)日結(jié)算、強(qiáng)行平倉(cāng)等，在交易中并不交割黃金實(shí)物，定金放大最高達(dá)50倍。其交易方式已被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為非法期貨交易。
    至2008年6月案發(fā)，浙江世紀(jì)黃金公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)上共存在客戶1217個(gè)，產(chǎn)生交易176579筆，公司共向客戶收取黃金交易定金2．75億余元，放大后交易金額總數(shù)為583億余元。根據(jù)查獲的賬戶統(tǒng)計(jì)，該公司從非法黃金期貨業(yè)務(wù)中至少獲利1．1億余元。
    浙江世紀(jì)黃金公司還非法經(jīng)營(yíng)集合資金信托業(yè)務(wù)，向不特定的社會(huì)公眾推出理財(cái)計(jì)劃，簽訂協(xié)議，共向181名客戶收取2000余萬(wàn)元資金，并將上述資金以公司的名義投入黃金市場(chǎng)炒金。此外，浙江世紀(jì)黃金公司系張勇借資注冊(cè)，在通過(guò)驗(yàn)資、取得工商登記后，張勇即將注冊(cè)資金1000萬(wàn)元全部抽逃。
    據(jù)稱(chēng)，這是迄今為止國(guó)內(nèi)最大的一起非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案。
    550余位客戶，無(wú)一人盈利
    張勇今年43歲，大學(xué)畢業(yè)后到部隊(duì)參軍，退役后被分配到杭州煉油廠。
    1992年，張勇下海經(jīng)商，開(kāi)始從事郵票、磁卡、紀(jì)念幣等收藏品交易。在看到炒賣(mài)黃金有利可圖后，2004年下半年，張勇親赴香港、上?！叭〗?jīng)”。2005年4月，張勇通過(guò)抽逃出資注冊(cè)成立浙江世紀(jì)黃金制品有限公司，并自任法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理。為通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行黃金炒賣(mài)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，張勇指使世紀(jì)黃金公司系統(tǒng)工程部經(jīng)理王劍平負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了適合網(wǎng)上黃金交易業(yè)務(wù)的操作平臺(tái)。
    當(dāng)年7月，世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺(tái)正式招客。張勇對(duì)上海聯(lián)泰黃金制品有限公司（已被刑事判決認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨）的客戶協(xié)議書(shū)和交易規(guī)則進(jìn)行修改后，印制成世紀(jì)黃金公司的格式合同，又通過(guò)報(bào)紙、自印雜志、互聯(lián)網(wǎng)等方式宣傳該公司的黃金交易，并在上海、溫州、蕭山等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。至案發(fā)，世紀(jì)黃金公司已在西安、長(zhǎng)沙、石家莊、深圳、福州等地設(shè)立代理機(jī)構(gòu)20多家，招攬了大批來(lái)自全國(guó)各地的客戶。
    據(jù)相關(guān)辦案人員介紹，世紀(jì)黃金公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)與期貨交易別無(wú)二致。客戶向公司賬戶匯款后，即可在該公司網(wǎng)站的交易系統(tǒng)中獲得賬號(hào)和等額定金，進(jìn)行無(wú)實(shí)物交割的黃金合約集中交易。交易時(shí)，客戶可按一定比例進(jìn)行放大交易，放大的比例則根據(jù)客戶購(gòu)買(mǎi)的商品數(shù)量分為1倍、2倍、5倍、10倍、20倍和50倍，即交易時(shí)客戶需要支付的基礎(chǔ)定金為交易額的100％、50％、20％、10％、5％、2％。世紀(jì)黃金公司和客戶間采用人民幣結(jié)算，并實(shí)施當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，當(dāng)客戶在炒金過(guò)程中虧損額達(dá)到所繳定金80％時(shí)，客戶如果不補(bǔ)進(jìn)定金，該公司即強(qiáng)行平倉(cāng)。
    “張勇這一套“期貨交易”模式，確實(shí)吸引了不少不明就里的“炒金客”。但事實(shí)上，該公司的黃金交易并不與國(guó)際黃金市場(chǎng)接軌，只大致上按照國(guó)際即時(shí)金價(jià)的浮動(dòng)報(bào)價(jià)，供客戶進(jìn)行參考。”辦案人員介紹說(shuō)，交易過(guò)程中，黃金公司同時(shí)充當(dāng)買(mǎi)方和賣(mài)方，還按每筆交易向客戶收取“網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)”和“倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)”。
    至2008年6月26日案發(fā)，世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上交易平臺(tái)上共有客戶1217個(gè)，產(chǎn)生交易176579筆，放大后交易金額總數(shù)為583億余元，其中放大5倍以上（含5倍）的交易占到總交易金額的99.9％。而三年間，世紀(jì)黃金公司已向客戶收取黃金交易定金2．75億余元，從中獲取利息（即“倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)”）6800余萬(wàn)元，獲取手續(xù)費(fèi)（即“網(wǎng)絡(luò)使用費(fèi)”）5700余萬(wàn)元。
    事發(fā)后，相關(guān)部門(mén)對(duì)本案550余位客戶的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，竟然沒(méi)有一人盈利。
    現(xiàn)貨交易還是非法經(jīng)營(yíng)期貨
    在當(dāng)天的法庭上，張勇的兩位律師辯護(hù)稱(chēng)，張勇并不犯法。在成立世紀(jì)黃金公司之初，張勇為公司的合法經(jīng)營(yíng)能取得一紙文書(shū)，曾奔走各地，走訪了省政府法制部門(mén)、證監(jiān)會(huì)等多個(gè)監(jiān)管部門(mén)，也向中國(guó)人民銀行提交了申請(qǐng)。“但這些都因有關(guān)部門(mén)未給出明確答復(fù)不了了之?！鞭q護(hù)人說(shuō)，張勇希望能合法經(jīng)營(yíng)，主觀上不想違法，只是不懂法。
    據(jù)悉，在接到群眾報(bào)案后，浙江警方于2007年1月12日開(kāi)始收集交易記錄等相關(guān)資料，匯總后遞交浙江證監(jiān)局、人民銀行杭州中心支行等監(jiān)管部門(mén)，要求予以查處認(rèn)定。
    同年4月15日，新的《期貨交易管理?xiàng)l例》正式實(shí)施，浙江證監(jiān)局對(duì)世紀(jì)黃金電子化交易模式進(jìn)行調(diào)查，后于7月份下文浙江省金融辦，認(rèn)定世紀(jì)黃金公司的電子化交易模式屬于變相期貨交易。警方據(jù)此于2007年11月30日以該公司涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪立案?jìng)刹?。此后，世紀(jì)黃金公司網(wǎng)上平臺(tái)黃金交易也被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為非法期貨交易。
    張勇稱(chēng)，世紀(jì)黃金公司累計(jì)有價(jià)值1000多萬(wàn)元的“世紀(jì)金條”現(xiàn)貨，存放于公司金庫(kù)。雖然不是上海金交所的會(huì)員，但已取得該機(jī)構(gòu)的交易席位，解決了現(xiàn)貨金條的來(lái)源，又與山東蓬萊金礦達(dá)成了金加工協(xié)議。因此，張認(rèn)為，其公司具備現(xiàn)貨黃金交割的支付能力，他們做的是現(xiàn)貨黃金交易，而不是期貨，只是延期的現(xiàn)貨交割，當(dāng)然不需要做期貨買(mǎi)賣(mài)的資質(zhì)。
    公訴人出示的本案扣押物品清單顯示，世紀(jì)黃金公司庫(kù)存的金條，一盎司為139條，2盎司為161條，“長(zhǎng)達(dá)3年的時(shí)間里沒(méi)有一人去提過(guò)一根金條。相比較于580多億元的成交量，世紀(jì)公司有沒(méi)有能力提供現(xiàn)貨金條？”公訴人認(rèn)為，“現(xiàn)貨延時(shí)交付”只是變相的期貨交易。
    公訴人認(rèn)為，世紀(jì)黃金交易平臺(tái)業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了期貨交易中的“放大交易”和“強(qiáng)行平倉(cāng)”兩大本質(zhì)特征，也與我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》第八十九條，“具備保證金制度和當(dāng)日無(wú)負(fù)債制度的，且放大保證金的倍數(shù)在5倍以上的，即為變相期貨交易”的規(guī)定相吻合。而黃金公司在廣告和有關(guān)協(xié)議中極力回避“期貨交易”專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，是為了逃避處罰。浙江世紀(jì)黃金制品有限公司在張勇決策和王劍平的具體操作下，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》，已涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。作為股東和實(shí)際出資人，張勇在公司成立后抽逃出資，數(shù)額巨大，構(gòu)成抽逃出資罪。
    如何監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)
    檢察官田濤認(rèn)為，“相關(guān)行政機(jī)關(guān)執(zhí)法不嚴(yán)，是犯罪得逞、損失擴(kuò)大的客觀原因”。他指出，有炒金客戶早就向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)過(guò)此事，公安機(jī)關(guān)也向相關(guān)行政主管部門(mén)發(fā)函咨詢，但僅僅得到了三言兩語(yǔ)的不確定答復(fù)。從2007年初至2008年6月案發(fā)前，行政主管部門(mén)早已得知該公司的經(jīng)營(yíng)模式，但在其明顯不具備期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的前提下，未依照《期貨交易管理?xiàng)l例》，對(duì)其采取行政措施，也沒(méi)有會(huì)同任何部門(mén)對(duì)其進(jìn)行調(diào)查。
    辦案人員認(rèn)為，證券、期貨、黃金、外匯等金融領(lǐng)域開(kāi)放力度逐步加大，與之配套的政策法規(guī)還存在一些階段性的漏洞和監(jiān)管盲區(qū)，也正因?yàn)榇?，才使得世紀(jì)黃金公司趁虛而入，借助國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、金融創(chuàng)新等改革背景，利用公眾投資渠道有限、理財(cái)能力有限，以及存在“一夜暴富”心理等弱點(diǎn)，誘使社會(huì)公眾參與，進(jìn)而侵害投資者利益，擾亂金融市場(chǎng)秩序。
    據(jù)悉，今年以來(lái)，杭州市檢察機(jī)關(guān)已辦理包括此案在內(nèi)的3件非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨案，涉案金額均在千萬(wàn)元以上，且受害人數(shù)眾多。
    法庭當(dāng)日沒(méi)有宣判。