新套路一：假冒知名券商人士 誘導(dǎo)注冊(cè)虛假交易平臺(tái)

證券公司為投資者提供服務(wù)，需要監(jiān)管嚴(yán)格的牌照審核。不法分子為了讓投資者更加信任，假冒證券公司或公司員工開展非法證券活動(dòng)時(shí)有發(fā)生。近期不法分子在假冒證券公司員工時(shí)，出現(xiàn)了假冒知名首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、分析師甚至公司高管的現(xiàn)象。

4月10日，銀河證券官網(wǎng)發(fā)布信息，提示投資者警惕，有不法分子以銀河證券或其他證券公司名義，冒用首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、知名證券分析師或工作人員身份，哄騙投資者加入各類微信群、QQ群，進(jìn)而開展客戶招攬、融資、薦股、虛假交易、欺騙投資者轉(zhuǎn)賬到指定賬戶等非法證券活動(dòng)，嚴(yán)重破壞證券市場(chǎng)正常秩序，損害投資者合法權(quán)益。

根據(jù)銀河證券總結(jié)，上述非法證券活動(dòng)主要套路為：

第一步：獲取投資者的信息，向投資者提供虛構(gòu)的證券公司營業(yè)執(zhí)照電子影像、帶有證券公司印章的各類協(xié)議電子影像，并利用證券公司員工公開的從業(yè)人員注冊(cè)信息制造虛假身份材料，騙取投資者信任；

第二步：搭建虛假交易平臺(tái)、手機(jī)APP軟件，誘導(dǎo)投資者注冊(cè)平臺(tái)用戶、下載APP軟件，并以“認(rèn)購證券退學(xué)費(fèi)”“保本”“高收益”“新股申購”和“集資拉抬股價(jià)”等信息為誘餌，引誘投資者參與，進(jìn)一步誘導(dǎo)投資者進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，參與虛假交易等行為，甚至提示和建議投資者如果接到國家反詐中心電話提示，無需理會(huì)；

第三步：投資者嘗試參與并嘗到甜頭后，進(jìn)而誘導(dǎo)投資者加大資金投入。當(dāng)投資者要求取現(xiàn)退出時(shí)，不法分子以投資虧損、繳納所得稅、操作失誤導(dǎo)致賬戶狀態(tài)異常等無法提現(xiàn)的各種理由，收割投資者的資金，致使投資者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

而在4月14日，銀河證券再次發(fā)布聲明：近期我司發(fā)現(xiàn)有不法分子假借我司名義，冒用公司合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官梁世鵬及公司員工劉芮睿身份，通過QQ群、非法APP等方式，開展非法證券活動(dòng)。不法分子建立QQ群，向群內(nèi)投資者出示被仿冒人員在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)從業(yè)人員基本信息公示中的信息，騙取投資者信任，在QQ群中發(fā)布“銀河證券二月拉升計(jì)劃表”“一級(jí)市場(chǎng)投資賬戶（優(yōu)勢(shì)）”“離場(chǎng)通知”等信息，進(jìn)而誘騙投資者下載虛假手機(jī)APP軟件。

銀河證券特別提示投資者，以下QQ群等都是騙子：QQ群號(hào)666928713、686240999；QQ群名步步高(5.380, -0.15, -2.71%)升-A2、富陶白-60；QQ號(hào)249175221、429273262、481013757、1113348505；虛假手機(jī)APP軟件名稱GALAXY。

東方證券(10.690, -0.11, -1.02%)也發(fā)布提醒，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒東方證券股份有限公司名義開展非法證券活動(dòng)，違法人員通過微博（微博昵稱：東方證券-沈可馨、東方證券閆偉、神牛居士-老吳）假冒公司工作人員的身份，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行非法證券投資咨詢活動(dòng)：“我司員工企業(yè)微信名均已實(shí)名認(rèn)證”?！拔宜静粫?huì)以個(gè)人名義開展證券業(yè)務(wù)。請(qǐng)投資者認(rèn)準(zhǔn)經(jīng)我司實(shí)名認(rèn)證的工作人員?！?/p>

此外，還有不法分子假冒中銀證券(11.390, 0.05, 0.44%)全球首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家管濤開設(shè)微信公眾號(hào)，賬號(hào)名稱為“管濤”且使用管濤的真人照片為頭像進(jìn)行非法證券活動(dòng)；國泰君安(15.500, -0.08, -0.51%)證券研究所所長(zhǎng)黃燕銘、中信建投(26.430, -0.17, -0.64%)證券研究所所長(zhǎng)武超則等也遭遇了類似的冒名事件。

國泰君安證券研究所因此在近期發(fā)布聲明稱，研究所無任何研究人員開設(shè)通過薦股形式招收會(huì)員收費(fèi)的社會(huì)化媒體賬號(hào)，包括但不限于微博、博客、訂閱號(hào)、QQ群等。

新套路二：利用投資者對(duì)外資不熟悉 假冒“合格境外投資者”或假冒外資券商從事非法活動(dòng)

資本市場(chǎng)深化改革開放的背景下，海外投資者與國際知名投行進(jìn)入A股市場(chǎng)成為大勢(shì)所趨。但目前投資者對(duì)海外信息相對(duì)陌生，這給了不法分子可乘之機(jī)。

3月2日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)特別發(fā)文，近日發(fā)現(xiàn)，有機(jī)構(gòu)謊稱為經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可的合法機(jī)構(gòu)，非法兜售或推薦金融產(chǎn)品。期間，不法機(jī)構(gòu)向投資者展示證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公示的某“合格境外投資者資格”批復(fù)截屏，假稱為該境外機(jī)構(gòu)員工，名義上開展銷售金融產(chǎn)品、代理證券買賣、推薦股票基金期貨產(chǎn)品、舉辦炒股大賽等業(yè)務(wù)活動(dòng)，并宣稱可獲得高額回報(bào)，實(shí)為博取投資者信任實(shí)施不法行為。

證監(jiān)會(huì)特別提醒，合格境外投資者（包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者QFII和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者RQFII）是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來自境外的資金，以自身名義在境內(nèi)開展證券期貨投資的境外投資者。此類機(jī)構(gòu)僅以自身名義在華投資，不在境內(nèi)開展任何證券期貨經(jīng)營性活動(dòng)，且不具備在境內(nèi)開展證券經(jīng)紀(jì)、基金銷售等證券基金期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)。根據(jù)國家法律法規(guī)規(guī)定，假借“合格境外投資者”名義，以銷售金融產(chǎn)品等形式為噱頭，誘導(dǎo)投資者參與投資并侵占投資者資產(chǎn)的行為，涉嫌詐騙。

此外，隨著外資券商進(jìn)入中國市場(chǎng)，碰瓷外資券商的行為也有發(fā)生。而更重要的是，受牌照限制，一些外資券商并無某些業(yè)務(wù)資質(zhì)，仍被不法分子打著其名號(hào)招搖撞騙。

如星展證券近期發(fā)布提示稱，公司發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用星展證券的名義、公司LOGO、印章等信息及冒充星展證券工作人員，制作和傳播仿冒網(wǎng)站、虛假APP，以證券投資等理由，誘導(dǎo)公眾通過前述網(wǎng)站、APP開展證券投資活動(dòng)。

星展證券特別提醒：星展證券目前未面向個(gè)人投資者上線任何互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)、未發(fā)布任何面向投資者的App軟件，除公司官方網(wǎng)站之外無任何其他網(wǎng)站。此外，高盛高華、摩根大通證券（中國）等券商也發(fā)布過類似公告，提請(qǐng)投資者防范非法證券活動(dòng)。

新套路三：冒充券商客戶或伙伴進(jìn)行非法證券活動(dòng)

值得一提的是，近年來，隨著防騙知識(shí)普及，不少投資者對(duì)于冒充券商與券商員工的非法證券活動(dòng)已經(jīng)有所警惕。但近年來，又有一類騙術(shù)開始抬頭--冒充券商客戶或伙伴。

3月13日，瑞信證券（中國）有限公司官網(wǎng)發(fā)布公告，請(qǐng)投資者警惕“不法分子謊稱與瑞信證券達(dá)成合作并以瑞信證券名義進(jìn)行非法證券活動(dòng)”。

瑞信證券指出，瑞信證券目前沒有與任何投資機(jī)構(gòu)達(dá)成戰(zhàn)略合作，沒有委托任何非瑞信證券全稱的機(jī)構(gòu)或個(gè)人推廣APP或收取任何費(fèi)用。任何以瑞信證券合作機(jī)構(gòu)或瑞信證券工作人員身份開展業(yè)務(wù)并要求投資者支付到非瑞信證券全稱的機(jī)構(gòu)或個(gè)人賬戶的行為，均屬違法。

根據(jù)瑞信證券官網(wǎng)截圖，近期有所謂“廣灃觀摩團(tuán)易勝盛天團(tuán)隊(duì)宣布與瑞信證券達(dá)成券結(jié)模式篇章”，“這是假的”。

新套路四：以教培機(jī)構(gòu)退費(fèi)為名實(shí)施詐騙

近年來，教培行業(yè)受宏觀環(huán)境影響出現(xiàn)較大動(dòng)蕩，不少教培機(jī)構(gòu)客戶因此有退費(fèi)需求。而不法分子也將其視為“商機(jī)”，進(jìn)行詐騙。

3月31日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布公告稱，近期會(huì)里注意到，有不法分子假冒證券公司、證券從業(yè)人員，以“證券認(rèn)購”為名，向有退學(xué)費(fèi)需求的教培機(jī)構(gòu)學(xué)員行騙。此類騙局中，不法分子通常使用非運(yùn)營商號(hào)碼發(fā)送短信或撥打電話，以“退費(fèi)”“退課”等理由把學(xué)員拉入QQ群、微信群，讓學(xué)員安裝仿冒證券公司APP或登錄鏈接，并以團(tuán)伙作案形式造成成功退款的假象，以獲取學(xué)員個(gè)人信息并實(shí)施詐騙。

證監(jiān)會(huì)指出，上述詐騙行為侵害了消費(fèi)者合法權(quán)益，損害了證券行業(yè)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，造成了惡劣影響?！霸诖颂嵝褟V大公眾，如接到自稱培訓(xùn)機(jī)構(gòu)工作人員的主動(dòng)退費(fèi)電話、短信時(shí)，首先要與相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)，不要輕信來歷不明的文件、短信和電話，不要安裝來歷不明的APP，不要點(diǎn)擊來歷不明的鏈接。如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或反映?！?/p>

同時(shí)，證監(jiān)會(huì)特別強(qiáng)調(diào)，廣大公眾應(yīng)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，避免因求償心切誤入騙局。