案例一

案例簡(jiǎn)介

某期貨公司反洗錢(qián)工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，客戶A 的期貨賬戶在2008年3月28 日至2008 年5月6日這段時(shí)間未進(jìn)行期貨交易，卻頻繁出入金，累計(jì)出入金總額達(dá)680萬(wàn)元。針對(duì)客戶A 的這一可疑交易行為，期貨公司對(duì)客戶A 進(jìn)行電話回訪，客戶A 未對(duì)該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過(guò)可疑交易識(shí)別分析認(rèn)為該客戶有洗錢(qián)嫌疑，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交了可疑交易報(bào)告，同時(shí)將客戶A 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提高到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其進(jìn)行持續(xù)性的重點(diǎn)關(guān)注。

案例分析

本案中，客戶A 未進(jìn)行期貨交易但頻繁出入金，其行為符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條（七）“客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢(qián)的可疑特征。

為此，期貨公司采取了以下反洗錢(qián)措施：首先，要求客戶A 對(duì)其行為提供合理性解釋?zhuān)鶕?jù)客戶A 的解釋情況進(jìn)行可疑交易識(shí)別，認(rèn)定客戶A 有洗錢(qián)嫌疑，提交了可疑交易報(bào)告；其次，根據(jù)《劃分指引》第六條“在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的” 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。

  案例二

案例簡(jiǎn)介

客戶A在洗錢(qián)犯罪高發(fā)地從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，后在某期貨公司開(kāi)立期貨賬戶。該期貨公司將客戶A 列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶名單，加強(qiáng)對(duì)客戶A 資金來(lái)源、收入的調(diào)查，并定期分析其交易行為。

案例分析

本案中，客戶A 在洗錢(qián)犯罪高發(fā)地從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，符合《劃分指引》第六條“其他有理由懷疑其交易行為與洗錢(qián)或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的”規(guī)定。為此，期貨公司將客戶A 劃為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并依據(jù)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度中規(guī)定的客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)處理措施，加強(qiáng)對(duì)客戶A 資金來(lái)源和收入的調(diào)查，并定期分析客戶A 交易行為。

案例三

案例簡(jiǎn)介

2010 年5 月，某期貨公司反洗錢(qián)工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，有兩年沒(méi)參與期貨交易的客戶A 的賬戶突然劃入大量資金，進(jìn)行頻繁的交易。

經(jīng)過(guò)期貨公司查實(shí)，該客戶于2007年3月份開(kāi)戶參與期貨交易，但在2008年汶川地震中，客戶A 受損嚴(yán)重。在隨后的兩年中客戶A將期貨賬戶資金陸續(xù)轉(zhuǎn)出，全身心地著手災(zāi)后重建事宜，由此暫停了期貨交易。經(jīng)過(guò)近兩年恢復(fù)時(shí)間，客戶A 于2010年5月11日再次入金參與交易，開(kāi)始了頻繁的盤(pán)中短線交易。根據(jù)核查的情況，基本排除了客戶的洗錢(qián)嫌疑，期貨公司未向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告，但仍將客戶A 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例分析

本案中，客戶A 兩年未參與期貨交易，突然劃入大量資金，進(jìn)行頻繁的交易，符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條“（七）客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；（八）長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大”的規(guī)定，存在洗錢(qián)的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢(qián)措施：首先，通過(guò)對(duì)客戶A進(jìn)行回訪等手段進(jìn)行可疑交易的進(jìn)一步識(shí)別分析，根據(jù)回訪了解到的情況排除了客戶A 的洗錢(qián)嫌疑，未提交可疑交易報(bào)告。其次，根據(jù)《劃分指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例四

案例簡(jiǎn)介

2009 年3 月，某期貨公司反洗錢(qián)工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，公司客戶A 頻繁地以某農(nóng)產(chǎn)品期貨合約為標(biāo)的，在開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)以相同的價(jià)格反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，這一手法符合可疑交易的特征。

經(jīng)過(guò)公司與客戶A 溝通了解到，因客戶A 交易風(fēng)格為日內(nèi)短線交易，且資金量較大，在同一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)或平倉(cāng)頻繁，造成在該價(jià)位成交筆數(shù)較多。因此，期貨公司未將客戶A 作為可疑交易對(duì)象向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告，并將客戶A 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例分析

本案中，客戶A 頻繁在某合約上開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)以相同價(jià)格反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)的交易行為，符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條（九）“客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金”的規(guī)定，存在洗錢(qián)的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢(qián)措施：首先，通過(guò)對(duì)客戶A進(jìn)行回訪等手段進(jìn)行可疑交易的進(jìn)一步識(shí)別分析，根據(jù)回訪了解到的情況排除了客戶A 的洗錢(qián)嫌疑，未提交可疑交易報(bào)告。其次，根據(jù)《劃分指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的” 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例五

案例簡(jiǎn)介

客戶A 在某期貨公司開(kāi)立期貨賬戶時(shí)，同時(shí)設(shè)置了幾個(gè)不同銀行的結(jié)算賬戶。該期貨公司反洗錢(qián)工作人員發(fā)現(xiàn)客戶A 從未進(jìn)行期貨交易，但每日都通過(guò)期貨賬戶進(jìn)行了大額的出入金，符合可疑交易特征。后該期貨公司調(diào)查核實(shí)得知：因目前銀期轉(zhuǎn)賬免收手續(xù)費(fèi)，客戶A 就通過(guò)期貨賬戶在自己的幾個(gè)結(jié)算賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，以此來(lái)節(jié)省跨行轉(zhuǎn)賬的手續(xù)費(fèi)用。因此，期貨公司未將客戶A 作為可疑交易對(duì)象向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告，但將客戶A 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例分析

本案中，客戶A 未進(jìn)行期貨交易，但每日通過(guò)不同期貨賬戶進(jìn)行大額出入金，符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條（七）“客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢(qián)的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢(qián)措施：首先，通過(guò)回訪對(duì)客戶A 的可疑交易行為進(jìn)行人工識(shí)別分析，根據(jù)掌握的情況排除了客戶A 的洗錢(qián)嫌疑，未進(jìn)行可疑交易報(bào)告。其次，根據(jù)《劃分指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的” 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。