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反洗錢基本知識
來源：網(wǎng)絡(luò)資訊 時間：2022-03-16 瀏覽：2285次
反洗錢基本知識
1、什么是洗錢
洗錢是一個金融行業(yè)專業(yè)術(shù)語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。而現(xiàn)代意義上的洗錢，則是指通過各種方式掩飾、隱瞞諸多洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的活動。
代表性的七類上游犯罪有：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。
2、洗錢的危害都有哪些
洗錢會為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移非法所得提供便利，為非法活動提供資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的非法活動。
洗錢活動將削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害社會的健康發(fā)展。
洗錢助長和滋生社會腐敗，導(dǎo)致社會不公平、不公正，敗壞國家聲譽(yù)。
洗錢活動損害合法組織的正當(dāng)權(quán)益，干擾市場機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競爭。
洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，造成金融市場的不穩(wěn)定，破壞金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營基礎(chǔ)，加大金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險和運(yùn)營風(fēng)險。
3、為什么要反洗錢
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、常見的洗錢途徑：
1.通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
2.通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
3.利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
4.利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
5.利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
6.設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
7.通過買賣股票、基金保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
8.通過購買彩票進(jìn)行洗錢；
9.通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；
10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
5、如何防范被動參與洗錢風(fēng)險
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查
積極舉報洗錢行為，維護(hù)社會公平正義
不要出租或出借個人身份證以及其他相關(guān)證件
不要出租或出借自己的個人賬戶和銀行卡
不要用自己的賬戶替他人進(jìn)行提現(xiàn)
以上內(nèi)容供大家參考，希望大家都能遠(yuǎn)離洗錢陷阱，保護(hù)好自己的信息及財產(chǎn)安全！
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